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格隆汇3月31日丨美银证券发研报指，中行(3988.HK)去年度年AT1分配前净利润按年增长5%，较美银预测高1.9%，拨备前利润增长2.3%，则较预测低0.8%。派息比率上升至31.9%，每股派息增长5%，净收益率高达8.8%，回报吸引。基于其高收益及稳定增长，美银证券重申“买入”评级，认为去年第四季净息差下降，业务增长稳健，资产质量和覆盖比率大致稳定，将2023至2025每股盈利预测上调4.8%、6.4%及4.3%，至0.76、0.81及0.85元人民币，目标价从3.49港元调升至4.02港元。该股现报